人身保险(第二版)--详细介绍

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 当前位置:本科及研究生教材 经济管理 经济管理 经济管理 人身保险(第二版)
   
人身保险(第二版)
作者:李丹
书名:人身保险(第二版)
定价:¥ 42 元
光盘: 
丛书名:  普通高等教育“十二五”规划教材 高等院校金融类教材系列
资源下载: 仅供会员下载,请先注册才能下载
课件下载: 仅供会员下载,请先注册才能下载
样章下载: 仅供会员下载,请先注册才能下载
开本: 16K
标准书号: 978-7-03-063826-7
字数(千): 320
页数: 220
出版日期: 2021-3-2
发行号: F-6019.0201
装帧: 平装
点击热度: 1780
最新印刷日期:    
 
编辑推荐
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获奖情况
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图书介绍
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  本书在详细介绍人身风险、人身保险及人身保险合同基本理论的基础上,对人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险进行了全面、系统的阐述,重点讲述了人身保险的营销、承保、理赔、投资等环节,并对人身保险费率厘定、人身保险监管的基本理论进行了分析。
  全书共11章,每章章首均设有“学习目标”和“导入案例”,以引导学生学习;章末根据章节内容进行了“小结”,并设置“思考与练习”;结合各章特色在正文中加入“保险实务”,以帮助读者理解相关知识。
  本书理论研究深度适中,知识面广,操作性强,贴近实际,适用范围广,体现了保险学专业教育的特色,既可以作为本科院校金融、保险等专业的专业课教材,也可以作为经济管理类专业扩大学生知识面的阅读用书或选修课教材,还可以作为保险行业从业人员和自学者的参考用书。

 
前言
...........................................................................................................................................
  改革开放以来,作为现代金融三大支柱之一的保险业,年均增长速度超过30%,成为国民经济中发展最快、最具活力的朝阳行业之一,在现代经济领域中发挥着不可替代的作用。在保险业迅速发展的过程中,人身保险业务在提供人身保障以及增进国民生活福利方面作出了极其重要的贡献。
  党的十九大以来,在全面改革、经济转型、产业升级的大背景下,保险业也迎来了前所未有的发展机遇期。作为保险业主要支柱的人身保险业能否抓住机遇、发挥行业优势,取决于专业人才的素质。而高素质专业人才的培养离不开优质的教材资源,本书是在第一版的基础上,为顺应社会经济的发展、满足人身保险专业教学与实践需求,结合人身保险业务的最新发展情况进行的修订。
  针对金融、保险及经济管理类专业的教学特点和保险公司人身保险从业人员的学习需要,结合编者教学实践积累的经验,本书在结构上,依然延续了第一版的框架,从理论和实务两个层面分11章进行阐述:第1章是人身保险概述;第2章是人身保险合同;第3章是人寿保险;第4章是人身意外伤害保险;第5章是健康保险;第6章是人身保险的营销;第7章是人身保险的承保;第8章是人身保险的理赔;第9章是人身保险的投资;第10章是人身保险费率厘定;第11章是人身保险监管。本书在具体内容安排上,结合当前人身保险实务的现实变化,在各章均更新了案例及阅读资料,在第6~8章中对人身保险的营销模式、核保、理赔等内容进行了全面更新,增加了关于保险欺诈的内容,在第11章以最新监管政策为基础,增加了对人身保险监管内容的介绍与分析。
综观各章内容,本书主要有以下特点。
  第一,基础性。人身保险是保险专业的专业课,编者非常注重理论体系的完整,客观、全面地阐述了人身保险的基本风险、人身保险合同、相关险种及人身保险的经营环节,还对人身保险费率的厘定、人身保险监管的基本理论进行了介绍。
  第二,适用性。人身保险理论的发展极大地推动了人身保险实践的发展。本书是人身保险理论与实践的总结,在编写中注重理论联系实际,详细介绍了人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险等主要险种,正文中以“保险实务”的形式列举相关案例,以增强学生对理论知识的理解与运用。
  第三,时效性。近年来,随着我国保险业的高速发展和国际金融环境的剧烈变化,人身保险行业的经营理念、保险业的监管状况都发生了很大变化。本书在编写过程中力求将最新资料、国内外保险业界和学术界的最新研究成果融入基础理论中,同时紧密结合2015年新修正的《中华人民共和国保险法》,做到与时俱进。
  第四,通俗性。现代人身保险理论内容博大精深,专业性较强,本书力求通过通俗易懂的语言、丰富翔实的资料,深入浅出地介绍人身保险的相关知识,以激发学生的学习兴趣。
  在本书编写过程中,集合了东北农业大学、吉林财经大学、河北经贸大学、绥化学院、哈尔滨商业大学、黑龙江财经学院等多所高校多年的教学、科研成果,同时注重吸收国内外优秀教材经验,坚持创新,每章包括“学习目标”“导入案例”“保险实务”“小结”“思考与练习”等。本书由李丹、田佳佳任主编,李新光、彦风晶、李鸿敏任副主编,具体编写分工如下:第1、2章由李丹、李鸿敏编写,第3~5章由田佳佳、李新光、李鸿敏编写,第6~8章由彦风晶、李新光编写,第9章由李新光、田佳佳编写,第10章由刘从敏、彦风晶编写,第11章由李海波、刘从敏编写,全书由李丹、田佳佳统稿。
  本书在编写过程中参考了国内外大量资料,并得到了有关专家和保险业界人士的指点与帮助,在此一并表示衷心的感谢。
  希望本书的出版,能够为人身保险基本知识普及和人身保险理论研究起到一定的推动作用。由于编者水平有限,书中难免存在不足之处,真诚希望读者提出宝贵意见,以资改正。

 
图书目录
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第1章  人身保险概述    1
1.1  人身风险与人身保险    1
1.1.1  人身风险的概念    1
1.1.2  人身风险的特征    1
1.1.3  人身风险的分类    2
1.1.4  可保人身风险    4
1.1.5  人身保险的概念    4
1.2  人身保险的基本原则    5
1.2.1  可保利益原则    5
1.2.2  最大诚信原则    6
1.2.3  近因原则    10
1.3  人身保险的基本特征    11
1.3.1  保险金的定额给付性    11
1.3.2  可保利益的特殊性    12
1.3.3  人身保险的长期性    12
1.3.4  人身保险的储蓄性    12
1.4  人身保险的分类    12
1.4.1  按保障范围分类    12
1.4.2  按投保方式分类    12
1.4.3  按风险程度分类    13
1.5  人身保险的发展历程    13
1.6  人身保险的功能    14
1.6.1  分散风险功能    14
1.6.2  保险金给付功能    15
1.6.3  资金融通功能    15
1.7  人身保险与社会保险的比较    15
小结    16
思考与练习    17
第2章  人身保险合同    19
2.1  人身保险合同概述    19
2.1.1  人身保险合同的概念    19
2.1.2  人身保险合同的特征    19
2.1.3  人身保险合同的类型    21
2.1.4  人身保险合同的形式    22
2.2  人身保险合同的要素    24
2.2.1  人身保险合同的主体    24
2.2.2  人身保险合同的客体    29
2.2.3  人身保险合同的内容    29
2.3  人身保险合同的常见条款    32
2.3.1  不可抗辩条款    32
2.3.2  年龄误告条款    33
2.3.3  自杀条款    33
2.3.4  宽限期条款    34
2.3.5  复效条款    34
2.3.6  自动垫缴保费条款    35
2.3.7  保单贷款条款    35
2.3.8  受益人条款    35
2.3.9  共同灾难条款    36
2.4  人身保险合同的订立、变更、中止与复效、终止    36
2.4.1  人身保险合同的订立    36
2.4.2  人身保险合同的变更    37
2.4.3  人身保险合同的中止与复效    39
2.4.4  人身保险合同的终止    39
2.5  人身保险合同的争议处理    40
2.5.1  人身保险合同的解释原则    40
2.5.2  人身保险合同争议的解决方式    41
小结    42
思考与练习    42
第3章  人寿保险    45
3.1  人寿保险概述    45
3.1.1  人寿保险的概念    45
3.1.2  人寿保险的特征    46
3.1.3  人寿保险的种类    47
3.2  保障型人寿保险    48
3.2.1  死亡保险    48
3.2.2  生存保险    49
3.2.3  两全保险    49
3.3  年金保险    50
3.3.1  年金保险的概念    50
3.3.2  年金保险的分类    50
3.3.3  保险人的给付责任    52
3.4  分红保险    53
3.4.1  分红保险的概念    53
3.4.2  分红保险的红利来源    53
3.4.3  红利分配的方式    54
3.5  投资型人寿保险    54
3.5.1  变额人寿保险    55
3.5.2  万能人寿保险    56
3.5.3  变额万能人寿保险    58
3.6  团体人寿保险    58
3.7  人寿保险附加条款    61
小结    62
思考与练习    64
第4章  人身意外伤害保险    66
4.1  人身意外伤害保险概述    66
4.1.1  人身意外伤害保险的概念    66
4.1.2  人身意外伤害保险的保障项目    66
4.1.3  人身意外伤害的界定    67
4.1.4  人身意外伤害保险的可保风险    68
4.1.5  人身意外伤害保险与人身伤害责任保险的异同    70
4.2  人身意外伤害保险的分类    70
4.2.1  按承保的风险性质分类    70
4.2.2  按保险责任分类    71
4.2.3  按保险期限分类    71
4.2.4  按投保方式分类    72
4.2.5  按实施方式分类    72
4.2.6  按险种结构分类    72
4.2.7  按是否出立保险单分类    72
4.3  人身意外伤害保险的保险责任    73
4.3.1  人身意外伤害保险的保险责任内容    73
4.3.2  人身意外伤害保险的保险责任构成条件    74
4.4  人身意外伤害保险的给付方式    75
4.4.1  死亡保险金的给付方式    75
4.4.2  残疾保险金的给付方式    76
4.4.3  医疗保险金的给付方式    76
4.5  团体人身意外伤害保险    77
4.5.1  团体人身意外伤害保险的概念    77
4.5.2  团体人身意外伤害保险的特点    77
4.5.3  团体意外伤害保险与第三者责任保险的区别    77
小结    79
思考与练习    80
第5章  健康保险    81
5.1  健康保险概述    81
5.1.1  健康保险的概念    81
5.1.2  健康保险的特征    82
5.1.3  健康保险的分类    82
5.1.4  健康保险的常见条款    83
5.1.5  健康保险的除外责任    85
5.2  医疗保险    85
5.2.1  医疗保险的概念    85
5.2.2  医疗保险的分类    85
5.2.3  医疗保险的主要内容    86
5.3  疾病保险    88
5.3.1  疾病保险的概念    88
5.3.2  疾病保险的承保内容    88
5.3.3  疾病保险的品种    89
5.4  残疾收入保障保险    90
5.4.1  残疾收入保障保险的概念    90
5.4.2  全残的界定    90
5.4.3  残疾收入保障保险的保险金给付    92
5.5  长期护理保险    93
5.5.1  长期护理保险的概念    93
5.5.2  长期护理保险的特点    93
5.5.3  长期护理保险的种类    94
5.5.4  美国和日本的长期护理保险    94
小结    96
思考与练习    97
第6章  人身保险的营销    98
6.1  人身保险营销概述    98
6.1.1  人身保险营销的概念    98
6.1.2  人身保险营销的特征    98
6.1.3  人身保险营销的功能    100
6.1.4  人身保险营销环境分析    101
6.1.5  人身保险营销策略    103
6.2  人身保险营销流程    104
6.2.1  寻找准客户    105
6.2.2  拜访准客户    106
6.2.3  需求分析    109
6.2.4  设计保险计划    109
6.2.5  保险计划讲解    110
6.2.6  处理异议和促成    110
6.2.7  递交保单和提供售后服务    113
6.3  人身保险的营销模式    113
6.3.1  保险代理人    114
6.3.2  保险经纪人    115
6.3.3  电话营销    116
6.3.4  网络营销    116
6.3.5  银行保险    117
小结    118
思考与练习    119
第7章  人身保险的承保    121
7.1  人身保险承保概述    121
7.1.1  人身保险承保的概念    121
7.1.2  人身保险的承保流程    122
7.2  人身保险的核保    126
7.2.1  人身保险核保的概念    126
7.2.2  人身保险核保的内容    127
7.2.3  人身保险核保的意义    127
7.2.4  人身保险核保主要考虑的风险因素    128
7.2.5  人身保险核保的流程    133
小结    139
思考与练习    140
第8章  人身保险的理赔    142
8.1  人身保险理赔概述    142
8.1.1  人身保险理赔的概念    142
8.1.2  理赔职能部门和人员配置    142
8.2  人身保险理赔的流程    143
8.2.1  接报案    144
8.2.2  立案    145
8.2.3  调查    147
8.2.4  审核    149
8.2.5  理算    149
8.2.6  复核    150
8.2.7  给付(或拒付)    150
8.2.8  案卷归档    152
8.3  保险欺诈    153
8.3.1  保险欺诈的概念    153
8.3.2  保险欺诈的防范措施    154
小结    155
思考与练习    155
第9章  人身保险的投资    157
9.1  人身保险投资概述    157
9.1.1  人身保险投资的概念    157
9.1.2  人身保险投资的意义    158
9.1.3  人身保险投资的资金来源    158
9.1.4  人身保险投资的原则    160
9.2  人身保险投资的形式    162
9.2.1  世界各国(地区)人身保险投资的一般形式    162
9.2.2  我国人身保险投资形式    167
小结    169
思考与练习    169
第10章  人身保险费率厘定    171
10.1  人身保险费率厘定原理    171
10.1.1  人身保险保险费的构成    171
10.1.2  利息理论基本知识    172
10.1.3  生命表    173
10.2  人寿保险费率的厘定    175
10.2.1  人寿保险费率厘定的原则    175
10.2.2  影响寿险费率的因素分析    176
10.2.3  人寿保险纯保费的计算    177
10.2.4  人寿保险毛保费的计算    181
10.3  健康保险费率的厘定    182
10.3.1  健康保险费率厘定的方法    182
10.3.2  健康保险费率的影响因素    182
10.3.3  健康保险费率的计算    184
10.4  人身意外伤害保险费率的厘定    185
10.4.1  计算人身意外伤害保险费率的一般方法    185
10.4.2  人身意外伤害保险纯保险费率的计算    185
10.4.3  人身意外伤害保险附加费率的计算    186
小结    187
思考与练习    188
第11章  人身保险监管    189
11.1  人身保险监管概述    189
11.1.1  人身保险监管的概念    189
11.1.2  人身保险监管的必要性    190
11.1.3  人身保险监管的目标    192
11.1.4  人身保险监管的方式    192
11.2  人身保险监管的内容    193
11.2.1  人身保险机构监管    193
11.2.2  人身保险业务监管    196
11.2.3  人身保险财务监管    197
11.2.4  偿付能力监管    201
小结    203
思考与练习    203
参考文献    205
 
 
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